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二级债基定投好还是一次性投资好?

2019-12-19 14:10 互联网

  有没有一种投资标的,其净值曲线长期向东北方移动,但即便净值连创新高,基金却谈不上高估?有没有一种投资标的能够股市上涨我跟涨,股市大跌我下跌很小?有没有一种投资标的投资的容错度很高,较为随机的位置买入并持有一些时日,能大概率取得正收益?

  01 | 二级债基的自我先容

  今天要登场的主角是债券基金家族的成员之一——二级债基。

  什么是二级债基?二级债基又被称为是激进型债券基金,所谓二级指的是基金可以在二级市场主动进行股票投资,但股票投资的上限不得高于基金净产的20%。此外,基金可以投资所有品种的债券,包括与股市相关的可转换债券和可交换债券。

  部分稳健型绩优二级债基,图表不构成投资建议

  根据二级债基投资的可转债与可交换债的不同比例,二级债基内部还可继续细分为稳健型二级债基(比例低)与激进型二级债基(比例高)。

  激进型二级债基最为典型的代表就是易方达基金张清华经理管理的易方达安心回报债券。博时基金的过钧经理管理的博时信用债券也阶段性呈现出激进型二级债基的特点。

  02 | 二级债基一次性买入还是定投?

  稳健型的二级债基适合定投吗?我认为定投只是一种达成投资目标的策略,定投的字面意思就是定期投资。

  如果以强制储蓄作为目标,完全可以定投货币基金或者短债基金。如果是增量资金,可能两三年内要用到,只想承担很有限的风险获得比银行理财稍高的回报率,则二级债基也完全适合定投。随着股市的上涨,二级债基也适合与股票型基金按不同比例搭配定投。

  不过,从稳健型二级债基的净值表现看,它更适合一次性买入。只要不是买在全民牛市的最顶点,稳健型二级债基的投资容错度较大,持有同样的时间取得正回报的概率很高。

  

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